半岛·体育中国官方网站平台登陆金融知识大讲堂 学习反洗钱知识远离洗钱犯罪。何为洗钱？洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化半岛体育。

　　越来越多的人习惯在生活中使用支付，犯罪分子瞄准这个机会，自建“跑分”平台，在社交媒体发帖，引诱人们出租和卡，并声称提取现金就能轻松赚到“好处费”。禁不住的人们很容易卷入到犯罪分子洗钱的圈套中，而自己名下的如果被用于洗钱等非法活动，将直接影响个人征信，并受到法律惩处。

　　所谓“跑分”是指专门为电信网络、等犯罪行为搭建平台半岛体育，使用微信、支付宝、等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为，通常犯罪分子都会借口帮忙转账而租用。

　　请您不要随意向亲朋好友、甚至是陌生人出租、出借身份证、账户、、U盾和支付二维码等隐私信息，这样极容易被不法分子盗取，成了洗钱犯罪的帮凶。同时，对于长期闲置的，应及时办理销户业务，不应当随便丢弃。

　　近年来，一些犯罪分子专门盯上股民、理财爱好者群体，建立空壳公司和山寨的理财App，再以“高收益高回报”为诱饵，引导人们投入资金，这时人们往往沉浸在“大额盈利”的短暂喜悦之中，而忽视了所投入的钱财流向，甚至存在卷入洗钱犯罪的风险之中。这群不法分子通常是将公司名义吸收进来的赃款进行转移，向从非法渠道获取的个人或者网银进行多次转账，实现迅速转移资金，为能确保资金的顺利转出，洗白赃款，犯罪分子还会组建严密的上下级、内外部沟通网络，从上至下地按照“统一指挥”发展队伍，在更大空间范围内开展违法犯罪活动。

　　越来越多的洗钱开始与人们的投资理财行为相联系，请您不要随意泄漏理财账户信息，或者用自己账户帮助他人理财，以免卷入洗钱骗局中。

　　预防反洗钱犯罪前提是要了解和掌握与洗钱有关的知识，增强识别和应对风险的能力半岛体育，才能更好地避免涉入到洗钱违法活动中。对公众来说，各类洗钱犯罪行为，不仅能保护好个人财产，同时也为社会构筑良好的经济运行生态贡献自己一份力量。捷信祝您拥有健康且安心的金融生活！返回搜狐，查看更多