半岛体育汇率避险助企纾困专项行动案例——①交通银行重庆市分行“跨境融资+外汇衍生产品”组合业务 有效支持企业发展国家外汇管理局重庆外汇管理部深入开展学习贯彻习新时代中国特色社会主义思想主题教育，持续提升汇率风险管理服务水平，指导全市银行业金融机构优化服务、创新产品、减费让利，支持涉外企业有效应对汇率波动风险。交通银行重庆市分行充分发挥离在岸一体化优势，运用全口径跨境融资政策，以

　　重庆某集团为道路旅客运输经营企业，主要经营道路货物运输、港口经营、省际客船运输、水路普通货物运输等业务半岛·体育中国官方网站平台登陆。为缓解资金周转压力，向交通银行重庆市分行提出低成本融资需求，用于置换企业到期。由于企业日常经营收入主要为人民币，而外债融资币种为美元，到期需购汇还款外债本金和利息，存在外汇风险敞口，产生汇率避险需求。

　　交通银行重庆市分行根据企业实际情况，量身定制“外债+汇率避险”策略，抓住美元价格窗口时机半岛·体育中国官方网站平台登陆，为企业办理外债本金近端结汇/远端购汇的外汇掉期交易半岛·体育中国官方网站平台登陆，通过远端购汇锁定外债利息汇率风险，以综合成本2.9%、低于市价0.5个百分点的价格为企业办理1595万美元外债融资及涵盖本息的外汇衍生产品组合业务。

　　“跨境融资+外汇衍生产品”组合业务在满足企业融资需求的同时帮助企业规避到期偿还外债的汇率风险，实现了外债业务与外汇衍生业务的有机结合。