半岛·体育中国官方网站平台登陆金融业务专业术语汇总是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪半岛体育、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪等犯罪所得及其收益等来源和性质的洗钱活动。

　　在中华人民共和国境内设立的金融机构及按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施半岛体育，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

　　存款人：指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户、自然人

　　银行结算账户：指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。银行结算账户按存款人分为：个人银行结算账户和单位银行结算账户。

　　单位银行结算账户：存款人以单位名称开立的结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

　　非金融机构支付服务是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务：1）网络支付，2）预付卡的发行与受理，3）收单，4）中国人民银行确定的其他支付服务。非金融机构提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理类办法》规定取得《支付业务许可证》成为支付机构。

　　清算核心业务系统是指：业务处理系统，风险管理系统，差错处理系统，信息服务系统及其灾备系统

　　风险管理系统是指清算机构提供的对清算业务参与主体和服务内容进行风险识别、评估及管控的系统

　　差错处理系统是指清算机构提供的用于入网机构间提交差错交易，争议案件以及解决交易差错、争议及疑问的电子处理系统。

　　信息服务系统是指亲故三机构为入网机构提供当日交易查询，历史交易查询、交易统计分析、清算文件上传与下载、发开表示代码信息下发、汇率信息查询与下发等信息服务的辅助系统。

　　清算机构应具有符合国家和行业标准的清算标准体系及完善的业务规则。这将确保清算机构提供标准化的信息转接，资金清算、差错处理、争议解决等服务，保障银行交易处理等规范、高效半岛体育、完整和稳定，有利于维护各方合法权益。

　　商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放、办理结算等业务的企业法人。